Art of Manliness Podcast # 90: Tony Robbinsiga saate hallata rahamängu

{h1}


Täna räägin kuulsa motivatsioonikõneleja Tony Robbinsiga tema uuest raamatust Raha: Mängi mängu. Tony ja mina räägime sellest, mida ta õppis pärast maailma edukamate investorite küsitlemist, ja kuidas keskmised joed saavad neid teadmisi oma elus rakendada. Raha: Mängi mängu ei ole teie tüüpiline isikliku rahanduse raamat „Mõtle ja kasva rikkaks“. See on esimene suurem raamat, mille hr Robbins on kahe aastakümne jooksul kirjutanud, ja nõme on tohutu ning satub investeerimise ja jõukuse kaitsmise näpule. See on tõesti üks kasulikumaid isikliku rahanduse raamatuid, mida olen pikka aega lugenud.

Kuva esiletõstud:

  • Miks otsustas Tony pärast 20 aastat oma viimasest raamatust tagasi tulla raamatuga finantsinvesteeringute nõtkustest
  • Kaine statistika selle kohta, kui palju on keskmine beebibuumi vanaduspensioniks säästnud
  • Rahaga seotud müüdid, mis inimesi rahahäda ajavad
  • Miks ei tohiks investeerida aktiivselt hallatavatesse investeerimisfondidesse ja kuhu peaksite selle asemel investeerima oma raha. (Vihje: Oleme sellest varem rääkinud.)
  • Kuidas luua investeerimisportfelli, mis suudaks ületada turu kohati vägivaldsed mõõnad ja voolud
  • Kõige edukamad investorid maailmas kõige levinumad omadused
  • Miks on oma rahaga helde olla ülitähtis tervete suhete säilitamiseks
  • Ja palju muud!

Rahameister Tony Robbinsi mängus, raamatukaas.


Lisateavet Raha: Mängi mängu ja mõne tasuta ressursi jaoks külastage Tony veebisaiti.

Kuula Podcasti! (Ja ärge unustage meile ülevaadet jätta!)

Saadaval iTunes


Saadaval õmblejal.



Soundcloudi logo.


Pocketcastsi logo.

Google Play podcast.


Spotify.

Kuulake jagu eraldi lehel.


Laadige see osa alla.

Telli podcast oma valitud meediumipleieris.


Eriline tänu Keelan O'Hara taskuhäälingusaate redigeerimise eest!

Kuva ärakiri

Brett McKay siin. Tere tulemast Podcasti The Art of Manliness teise väljaande juurde. Paljud teist ilmselt teavad, kes on Tony Robbins. Ta on kuulus motivatsioonikõneleja. Ta kirjutas raamatu 'Äratamine hiiglane sees'. Alati, kui oleme paar korda postitusi kirjutanud, oleme Tony Robbinsi üles tõmmanud. Tema viimasest raamatust on möödas kakskümmend aastat ja ta on lihtsalt uue raamatuga välja tulnud. Selle nimi on Raha: Mängi mängu. Selles raamatus intervjueerib Tony Robbins maailma rikkaimaid, jõukamaid ja edukamaid investoreid, et teada saada, mida keskmine Joes suudab, ja õppida neilt raha investeerima, et neid edu saavutamiseks seada.

See raamat: Money: Master the Game ei ole teie tüüpiline mõtlemise ja rikkaks saamise tüüp, kus lihtsalt [kuuldamatu 02:40] faktid ja raha lihtsalt võluväel ilmuvad. Tony saab tõeliselt üksikasjalikult teada, mida saate teha, et ennast rahalise edu nimel seada ja see on tõesti igav värk; näiteks indeksfondide kasutamine, tasakaalustatud portfelli omamine, kindlustuse eest hoolitsemine, et saaksite end hädaolukorras kaitsta, hädaabifondi olemasolu. Kuid mis muudab selle raamatu teistest isikliku rahanduse raamatutest, mida ma lugenud olen, satub see lihtsalt näppude hulka, nagu ülidetailne. See on suur paks vana raamat.

Igatahes arutame täna podcastis, mis vihastas Tony nii palju, mis pani teda selle raamatu kirjutama, vead ja müüdid, mida paljud ameeriklased usuvad, et seavad nad rahalisse ohtu, miks beebibuumi inimesed on halvasti ette valmistatud pensionile jäämine, miks te ei peaks investeerima oma raha aktiivselt hallatavatesse investeerimisfondidesse ja mida peaksite selle asemel tegema, ning seejärel ka see, mida saate teha, et säilitada rahaga tervislik suhe, et saaksite kindlasti keskenduda stabiilse finantselu loomisele, aga te ei soovi, et raha saaks ainukeseks tegevuseks ja laske sellel [kuuldamatu 03:39]. Räägime ka sellest. Nii et kokkuvõttes on see podcast väga põnev ja lihtsalt palju tegelikke asju, nii et jätkame sellega.

Tony Robbins, tere tulemast saatesse.

Tony Robbins: Aitäh, et mind on peal olnud.

Brett McKay: OK, nii et teie uus raamat kannab nime Money: Master the Game. Kuid enne, kui me sellesse jõuame, on see teie esimene raamat, mille olete kirjutanud kahekümne aasta jooksul. Mida olete teinud ja miks tulite kogu selle aja möödudes tagasi raamatuga investeerimisest ja finantsinstrumentidest?

Tony Robbins: Sain paar päeva tööd. Olen lennukis umbes iga nelja või viie päeva tagant. Ma käin oma üritustega viieteistkümnes riigis. Ma näen aastas kakssada tuhat või kakssada viiskümmend tuhat inimest ja mul on veel rida ettevõtteid. Kuid see, mis mind raamatu kirjutamiseks üle ääre surus, oli 2008. aastal, kui nägin nii palju inimesi kannatamas. Kasvasin tõesti üles; see oli rahaliselt üsna karm keskkond, kus toiduks ei olnud kohati raha. Nii et kui nägin inimesi kaotamas oma kodu ja kaotamas poole oma netoväärtusest ning teadsin, et sellega on manipuleeritud, tegi see mind hulluks. Ma arvasin, et valitsus kindlasti midagi ette võtab.

Kui nad kaks aastat hiljem seda ei teinud, olin ma kinnisideeks igast artiklist, igast dokumentaalfilmist, mis näitas, kuidas see toimus. Vaatasin dokumentaalfilmi Inside Job, mis võitis hiljem Oscari auhinna. Selle asja lõpus nägite samm-sammult, kuidas väike arv inimesi hävitas kogu meie majanduse ja siis karistus, mille nad said, oli see, et me peame nad välja päästma, kuid hullem kui see, et me panime nad tagasinõudmise eest vastutama, nii et nad saaksid rohkem raha teenida.

Vaatad midagi ja lõpuks oled kas tõesti vihane ja vihane või oled tõesti masenduses, sest lahendusi pole. Mõtlesin endamisi, et lahendus peab olema ja see oli see raamat. Ma ütlesin: sa tead, et mul on juurdepääs. Mul on kingitus, mida enamikul inimestel pole. Enamik inimesi, kes mind tunnevad või teavad, ei tea, et ma olen kakskümmend üks aastat juhendanud üht maailma kümne parema finantstehingu ettevõtjat. Tema nimi on Paul Tudor Jones ja Paul pole kahekümne ühe aasta jooksul raha kaotanud.

Ma räägin 2000. aasta aktsiaturu krahhist, ta tegi tonni. 1987. aastal tegi ta tonni. Veel 2008. aastal, kui turg oli langenud viiskümmend protsenti, tegi ta positiivseks 26 protsenti. Olen olnud selle kõige juures õlg õla kõrval ja arvasin, et issand, ma olen nii palju õppinud, aga mis oleks, kui küsitleksin viiskümmend maailma kõige säravamat finantsmõtet, inimesi, kes alustasid mitte millestki ja sai mitmemiljonärideks. Aga riskifondide tipptüübid? Aga sealsed [kuuldamatu 06:00] advokaadid? Vaatasin seda laua külge.

Kui olin valmis, mõistsin, et olen nüüd korras, kui nüüd seda lihtsustada saan, õpetan nüüd inimestele asju, mida keegi pole neile kunagi varem õpetanud. Ma võin õpetada keskmist investorit ja näidata talle, kuidas tegelikult võita. See on nagu mänguruumi ühtlustamine ja Wall Streeti parimate viimine Main Streetile.

Brett McKay: fantastiline. Rääkisite mõnest sellest, mis teid vihastas, näiteks inimestest, kes lihtsalt kaotavad oma kodu, kaotavad pensionisäästu, ja statistikast selle kohta, kui halvasti inimesed on pensioniks ette valmistatud, eriti beebibuumi vanuses. Sa räägid sellest oma raamatus. See on tõesti kainestav. Kas need isikud tegid vigu või uskusid nad müüte, mis olid olemas selle kohta, kuidas plaanite oma pensionipõlve või kuidas plaanite oma finantselu? Mis seal juhtus?

Tony Robbins: Siin on paar asja. Üks on see, et meie ühiskonnas on viimase põlvkonna jooksul toimunud muutused ja see oli enne teid ja ma sattusin tööjõusse, et te töötasite sabaga, läksite kooli, läksite tööle suurettevõttesse ja kolisite organisatsioonis väärtust lisades üles ja lõpuks jäite pensionile ja teil tekkis selline asi nagu pension. Kui te ei tööta föderaalvalitsuses, pole see tõenäoliselt midagi, millest olete hiljuti kuulnud, sest pension on kogu elu sissetulek nii kaua kui te elate.

See on sellest ajast möödas. Oleme selle asendanud 401K-ga, mis ei olnud kunagi mõeldud pensioniks. 401K oli mõeldud jõukatele inimestele, et saaksid natuke lisaraha kõrvale panna. Mis juhtus, on see, et ettevõtted ei saanud enam endale lubada pensioni suurust ja nõudmisi konkurentsis valitsevas maailmas, millega me tegeleme, ja seega läksime üle 401K de facto strateegiale ja loomulikult on väljakutse üks kolmest beebibuumi aegadel on pensioniks kokku hoitud tuhat dollarit. See on meeletu. Ülejäänud raha on 401 tuhande krooniga ja nad ei tea, kuidas seda 401 tuhat raha kulutada. Nad isegi ei tea, mis selles 401K-s on. Kui nende suurus ei ole 401 000 dollarit, panevad nad oma raha investeerimisfondi.

Siin on esimene suur müüt. Tead, mõtled individuaalsele investeerimisfondile, ilmselt on see professionaalne juht. Töötan elatise saamiseks. Ma ei halda raha, nii et ilmselt teevad nad paremat tööd. Asja tõde on see, et statistika näitab; ja ma sain selle kõigilt; alates Warren Buffettist kuni ülikooliõpingute inimesteni on see, et keegi ei võida turgu. Seal on mõned ükssarvikud nagu [kuuldamatu 08:06] või Warren Buffett või Paul Tudor Jones. Võib olla kuus või seitse inimest, kes tegelikult turgu järjekindlalt peksavad, kuid need pole üldsusele kättesaadavad.

Nii et investeerimisfond on läbikukkumine. 96 protsenti ajast ei suuda nad isegi turule sobida. Need neli protsenti, mis selle saavutavad, leian nad üles. Te ei leia neid Morningstari külastades, mida mõned inimesed võivad teha. Kes on Morningstari viie tärni, see ei ütle viie tärni.

Püüan inimestele selgitada, andes neile metafoori. Kui olete kunagi blackjacki mänginud, teate, et eesmärk on jõuda kahekümne ühe juurde, kuid kui olete üle kahekümne ühe, kaotate. Lähim on kakskümmend üks võitu. Nii et saate kaks näokaarti ja saite kakskümmend, kas teie sisemine idioot ütleb, et tabas mind imeliku võimalusega, et äkki saate ässa ja võidate? Kui ütlete, et tabate mind, on teil kaheksa protsenti võimalus saada äss. Investeerimisfondi saamiseks on teil ainult neli protsenti võimalusi.

Nende inimestega juhtunu on kaks asja. Maailm on finantsmaailmas muutunud nii keeruliseks, et inimesed kardavad, sest turud on muutunud kõikumatuks kogu maailmas ja nii on juhtunud, et märkimisväärne arv inimesi ei lähe kunagi mängu. Nad arvavad, et mul peab olema hunnik raha ja ma pidin raha saamiseks teenima hunniku raha, ja see on kõige suurem viga. Olen kindel, et olete näinud ja kõigil teie kuulajatel on inimesi, kes võidavad loterii, ja nad murdsid viis aastat hiljem, seitse aastat hiljem, kaheksa aastat hiljem.

Või kõik need sportlased, kes saavad selle tohutu varanduse ja neil pole lõpuks midagi. Või filmitähed. Ma mõtlen Kim Basingerile, kui ma suureks kasvasin, ta oli selle ala tippnäitleja. Ta sai pildilt kümme miljonit dollarit. Ta ostis Texases paarkümmend miljonit dollarit maksva linna. Pankrotti. Saate kedagi üle vaadata ja näha; Mike Tyson, kutt teenis pool miljardit dollarit sissetulekut ja läks pankrotti. Michael Jackson oli praktiliselt pankrotis vahetult enne surma lahkumist ja surma.

Pole tähtis, kui palju raha teenite. Kontrastige seda Theodore Johnsonile. Theodore Johnson on kutt, kes töötas UPSis, alustas autojuhina, ei teeninud oma elus rohkem kui neliteist tuhat dollarit aastas; mitte kunagi rohkem kui neliteist grandit, kuid vanemas eas on ta väärt seitsekümmend miljonit dollarit. Kuidas kurat ta seda neljateistkümne grandiga tegi? Vastus on tõesti lihtne. Küsite Warren Buffettilt: 'Warren, miks sa oled rikas?' Ta ütleb: „Kolm asja. Üks, ma olen rikas, sest kasvasin üles Ameerikas, kus on võimalusi. Kaks, mul on suurepärased geenid ja ma olen pikka aega elanud. Kolm, liitintress. ' See laps; see mees Theodore Johnson tundis lihtsalt liitintressi. Ta tegi esimese asja, mida ma õpetasin, st lõpetage arvamine, et teil on vaja miljard dollarit ja võtate protsendi täna teenitavast, nii vähe kui see võib olla, ja automatiseeris selle, et te seda kunagi ei näeks.

Ta lasi kakskümmend protsenti tšekist välja võtta ja investeerimiskonto panna. See kõlab tohutult. Enamik tüüpe ei saa võtta kümmet protsenti. Kuid isegi kui säästate viis protsenti ja lähete oma tööandja juurde ning ütlete, et iga tulevikus teenitav tõus võtab välja kolm protsenti ja ei lase mul seda kunagi näha, näitavad uuringud, et kui teete seda [kuuldamatu 10: 51] aja jooksul säästate viisteist protsenti, enne kui sellest aru saate. Kui olete kokku hoidnud viisteist protsenti rahalisi probleeme, ei lähe teie edasiminek, eriti teie vaatajaskonna jaoks.

Teie publikul on aega, et kindlasti rahaliselt rikkaks saada. See on kõige esimene samm ja enamik inimesi jätab selle tegemata.

Brett McKay: OK. Nii et mainisite investeerimisfonde, kus käivad paljud inimesed. Ma arvan, et inimesed lähevad sinna, sest seal on turg; vaatate telereklaame, eks, või loete brošüüre ja ütlete, et jumal, see kõlab suurepäraselt, kuid need ei toimi hästi. Kuhu peaksid inimesed siis raha panema, kui aktiivselt juhitud investeerimisfondid pole õige koht?

Tony Robbins: olete kasutanud õiget, aktiivset keelt. Kui võtate kedagi tööle ja nad peavad otsustama, millised fondid kokku panna, millised aktsiad fondiks kokku panna, siis nad lihtsalt ei vasta turule. Mida soovite teha, on turu ülejäägi omamine. Maailmas, kus me praegu elame, nimetatakse indeksfondiks. Tegelikult intervjueerisin Jacki [Vogel 11:42], kes on indeksfondide looja. Nüüd on ta kaheksakümmend viis aastat vana. Ta on olnud aktsiaturul kuuskümmend kolm aastat ja tahtis luua viisi, kuidas keskmine investor, keegi saaks võtta väikese summa raha ja saada tükk kõigist aktsiaturu suurimatest ettevõtetest.

Tal on Vanguard 500. See on nagu S&P 500. See on suurim ettevõte. Seal on nii Coca-Cola, Exxon kui ka need ettevõtted. Mis juhtub, saate neist kõigist väikese tüki, kuid siin on tõeline saladus. Miks teete seda investeerimisfondi vastu, sest investeerimisfond esiteks ei võida turgu. See on mingi segu. See pole veel kõik 500. See on segu nende arvates mõttekast, mida see kunagi pikas perspektiivis ei tee. Samuti number kaks, see on hind. Kui olete sellel juhil need otsused teinud, matavad nad suured kulud. Kui küsite kelleltki, kui palju teie investeerimisfond teile maksab, siis paljud inimesed, kellelt olen küsinud; Olen kogu selle meediumituuri ajal küsinud, et mul on üks inimene arvanud, et ta teab seda numbrit. Ülejäänutel polnud aimugi. See, kes arvas, et teab numbrit, oli valesti eksinud.

Siin on põhjus. Enamik inimesi, kui nad arvavad teadvat, et ütlevad, et see on umbes üks protsent. Seda viskab enamik rahahaldureid ringi. Ühte protsenti nimetatakse kulude suhteks. See on nagu kleebisešoki algus. Kui loete seda investeerimisfondiga kaasas olevat tegelikku viiekümneleheküljelist prospekti, mida keegi ei tee, leiate seitseteist muud kulud. Nad ei pruugi neid tasudeks nimetada, kuid need on kulud. Nad tulevad pealt ära. Sa ei saa raha enne, kui sellega on tegeldud.

Forbes tegi artikli ja nende sõnul maksab keskmine investeerimisfond täna kolm punkti üks protsent. Sa kaotad oma lugejad, näiteks kes annab umbes kolm protsenti jama? Peate meeles pidama, samamoodi, nagu neliteist tuhat liideti seitsekümmend miljonit, lisandub ka tasusid. Seda nimetatakse tasude liitmise türanniks. Iga ühe protsendi eest, mille loobute kogu oma investeerimise eluea jooksul, on see kakskümmend protsenti kõigist, mida te kunagi teenite. Nii et kui loobute kolmest protsendist, loobute kuuekümnest protsendist. Proovige seda suuruse jaoks. Kui ma teile ütleksin, siis siin on investeering, mida ma tahan, et teete. Ma tahan, et te paneksite kogu raha kokku, ma tahan, et võtaksite kõik riskid. Ma ei hakka raha panema, ma ei riski. Kui kaotate, siis makstakse mulle ikkagi ja kui võidate, siis makstakse rohkem. Tegelikult saan 60 protsenti teie kogutootlusest. Kas teeksite tehingu? Inimesed ütleksid, et kas sa oled hull? See põhineb kolmteist triljonit dollarit investeerimisfondidest.

Nii aktiivselt juhitud; soovite mitteaktiivseks jääda; soovite minna passiivseks. Passiivne tähendab, et ostate lihtsalt turgu. Siin on selle ideaalne metafoor. Praegu saate osta Vanguard 500. Vanguardilt saate tüki kõigist viiesajast aktsiaturu ettevõttest. .17 on teie maksumus. See on vähem kui kaks kümnendikku protsenti, erinevalt 3.17-st.

Nii et saate aru, mida see väärtus tähendab, kui saite teada, et maksite Honda Accordi eest kolmsada viiskümmend tuhat dollarit ja teie naaber sai sama auto kahekümne tuhande eest, mis on samaväärne number; .17 versus 3.17, see on erinevus. Kakskümmend suurt versus kolmsada viiskümmend suurt.

Teine võimalus selle väljendamiseks oleks see, kui teil oleks kaks inimest ja nad mõlemad investeeriksid ja saaksid sama tootluse; öelge, et alustate saja tuhande dollariga ja kolmekümne viie aasta vanuselt olid nad selle raha kõrvale pannud ja nad unustasid selle ning kasvavad seda seitse protsenti aastas. Nad ei lisa kunagi midagi muud. Nad teevad seda kolmkümmend aastat, kuni nad saavad kuuskümmend viis, nii et see on sada suurt ilma muu abita. Kui see kasvab seitsmeprotsendiliselt, oleks see kuuekümne viie ja kolmekümne aasta pärast väärt viissada seitsekümmend neli tuhat dollarit.

Kuid kui maksate kolm protsenti tasusid, pole see väärt viit seitsekümmend neli, see pole väärt viissada, see pole väärt nelisada. Selle väärtus on kolmsada kakskümmend neli tuhat. Veerand miljonit vähem ehk parem viis seda kirjeldada on seitsekümmend seitse protsenti vähem raha ja sa said sama tootluse. Ainus erinevus oli tasudes.

Näitan inimestele, kuidas end kaitsta. Enamik inimesi, olete maletükk. Ma tahan teha sinust maletaja. Ma tahan muuta teid siseringiks, et seda teiega kunagi ei juhtuks, nii et kogu see raha läheb teie taskusse.

Brett McKay: Kas siis eraldada raha varakult ja sageli ning keskenduda indeksfondidele, mitte aktiivselt juhitud investeerimisfondidele?

Tony Robbins: See on üks lähenemisviis. Nagu ma raamatusse kirjutasin, ja peate meeles pidama, et intervjueerisin [kuuldamatu 16:48]. Räägime hetkeks Rayst. Enamik inimesi ei tea isegi Ray nime, eks? Kuid investeerimismaailmas tunneb Ameerika president Rayd. Fedi juht Janet Yellen tunneb Rayd. Hiina peaminister tunneb Rayd. Tegelikult jõudis Premier kätte ja tahtis treeneritööd. Ta haldab raha riikide jaoks. Suur riskifond, kuhu rikkad inimesed kipuvad raha panema, võib olla viisteist miljardit dollarit, B. Ray on sada kuuskümmend miljardit, mis on kümme korda suurem kui suurim riskifond.

Läksin temaga maha istuma. See on mees, et anda teile perspektiiv, et kümme aastat tagasi raha andmiseks pidi teil olema viie miljardi dollari puhasväärtus ja sada miljonit dollarit. Kümme aastat tagasi lõpetas ta raha võtmise, nii et nüüd pole vahet, mida sa said, ta ei võta seda.

Veetsin temaga kolm tundi. Seda tehes ütlesin talle; Esitasin talle küsimusi, mida küsisin kõigilt küsitletud inimestelt ja see oli see, et kui te ei saa oma raha oma lastele anda ja kõik, mida saate neile anda, oli strateegia, reeglistik, portfell, kui soovite, mida kas see oleks siis, kui prooviksite aidata neil mitte midagi alustada ja rahalist vabadust üles ehitada ega lubaks ka turu pööraseid tõuse ja mõõnasid? Kas on võimalik seda teha?

Ray ütles mulle, et seda on täiesti võimalik teha. Veetsin kümme aastat oma elust seda kokku pannes. Seda nimetatakse kõigi ilmade strateegiaks. Sõna otseses mõttes teenite raha olenemata ilmastikust, kas turg läheb üles või alla, kas kuld läheb üles või alla, kas olete kohas, kus näete asju üles või alla; vahet pole.

Ma ütlesin, et seleta mulle seda ja ta pani selle kõik minu jaoks välja. Ma ütlesin, et see on geniaalne. Me veetsime sellest rääkides kolmkümmend minutit. Ma ütlesin, et probleem on selles, et keskmisel inimesel pole lihtsalt aega ja te olete mulle öelnud, et keskmine inimene ei hakka kunagi raha teenima varahaldurile, rahahaldurile või investeerimisfondile, nii et ma ütlesin, mida sa ütlesid mulle, et see on suurepärane, kuid see ei aita kedagi, sest nad peavad teadma protsente.

Sa ütlesid, et ma teeksin parima šokolaadikoogi, aga siin sa teed. Kasutage šokolaadi, kasutage suhkrut; Ma pean teadma nende protsentuaalset osakaalu. Seal on saladus. Ta läheb hästi, Tony, see on minu salakaste. Ma ütlesin miks? Ta ütles, et ma ei saa teile seda anda, ja läbis kogu saja miljardi, viie miljardi ja saja miljoni asja. Ma ütlesin, et sa oled üks heldemaid inimesi, keda ma kohanud olen. Ma ütlesin, et annad lõpuks pool oma netoväärtusest ära. Miks te ei aita keskmist inimest praegu välja? Tead mis, see on tõesti keeruline. Ma ütlesin, et saan asjad lihtsaks teha. Olen selles osas üsna tark. Ta ütles, et on võimendust. Ma ütlesin, miks te ei kujunda ühte ilma võimenduseta?

Nii et ta kujundas midagi. See pole kogu ilmastrateegia. See on veidi erinev, kuid põhineb samal põhimõttel. Seda nimetatakse kogu aastaajaks. Kui võtate selle strateegia ja rakendate seda, siis kui proovite seda tagasi ja midagi ei mõtle välja, siis milline on teie arvates tulevik, kuid kui proovite seda tagasi mitte aastaks või viieks või kümneks, vaid seitsekümmend viieks aastaks , tänapäevane investeerimisperiood, saate teada, et ta on olnud edukas ja ta sai hakkama 85 protsenti ajast ning vähestel kordadel, kui see kaotas raha, oli keskmine kahjum 1,6 protsenti. Tegelikult suurim kaotus; mõtle selle üle; viimase kümne aasta jooksul on turul olnud kaks viiskümmend protsenti tõuse ja langust; 2000 ja 2008 kaotasite poole kõigist, mis teil on, mõelge, kuidas [kuuldamatu 19:54] seitsmekümne viie aasta jooksul. Seitsmekümne viie aasta jooksul on ta kaotanud kõige rohkem neli protsenti; isegi mitte neli, miinus 3,95 protsenti. Ja keskmine tootlus on olnud veidi alla kümne.

See on kõige sujuvam sõit, mida olen elus näinud, ja seda ta andis tasuta. Võite minna mu raamatut hankima ja võite seda ise rakendada viisteist minutit aastas ja olete valmis. Või võite lasta kellelgi teisel seda teie eest teha. See on vaid üks paljudest strateegiatest.

Mul on ka David Swenson. David Swenson on pärit Yale'ist. Ta võttis Yale'ist miljard dollarit ja muutis selle 23 miljardiks üheksaks miljardiks; kakskümmend neli miljardit kahe aastakümnega, peaaegu miljard aastas, kui seda ette kujutate. Ta andis mulle oma täpse portfelli ja selle, mida ta soovitab kellelegi, kes tahab ehitada.

Raamat ei ole ainult indeksfondid. See on huvitav ja mõned inimesed juba teavad seda. Kui kavatsete investeerida üksi turule, indekseerige fonde [kuuldamatu 20:44]. Kuid kui soovite tõepoolest oma tootlust maksimeerida ja riske vähendada, peate vaatama, millest räägivad maailma parimad investorid. Sellepärast on põhimõte investeerida nagu .001%, mitte 1%, .001% inimestest, keda ma küsitlesin. Intervjueerisin viiskümmend ja panin kaksteist intervjuud; nende intervjuude lühendatud versioonid, mis on raamatus massiliselt lühendatud, kuna intervjuud olid kolm tundi pikad, seega seitsekümmend viis lehekülge märkmeid iga intervjuu kohta.

Ma tegin umbes kaksteist lehekülge mõned peamistest juhtidest kõigile kaheteistkümnele parimale investorile Maa peal.

Brett McKay: Jah. Ma arvasin, et see oli huvitav, nende kõigi ühine joon oli, et ärge kaotage raha. See oli nende peamine prioriteet. Raha teenimine tuli hiljem sisse.

Tony Robbins: Tead, mis on huvitavat? Nad on kõik erinevad. Carl Icahn läheb ja [kuuldamatu 21:30] ja ähvardab, kui te seda äri ei maksimeeri, viskan teid välja. Siis lähete kellegi Jack Moguli taolise juurde, kes ütleb otseülekande indeksit. Siis lähete mõne kellegi Paul Tudori juurde, kes on matemaatika koormuse kaupleja. Nad kõik teevad erinevaid asju, kuid üks ühine omadus on need kaks kinnisideed. Üks, nagu te ütlesite, ei kaota. Põhjus, miks nad ei kaota, on see, et nad teavad, et kui ma kaotan viiskümmend protsenti, siis pean tasa saamiseks tegema sada protsenti. Selleks võib kuluda aastaid. Selleks võib kuluda kümme aastat. Selleks võib kuluda tohutult palju aega, energiat ja riske.

Teisalt teavad nad, et neil läheb veel kaua, nii et neil on plaan end kaitsta. Üks asi, mida nad teevad enda kaitsmiseks ja raha teenimiseks, on see, et nad elavad nn asümmeetrilise riskitasu nimel. Asümmeetriline riskitasu tähendab lihtsalt seda, et enamik inimesi arvab, et need jõukad inimesed võtavad tohutuid riske ja nad koguvad tohutut kasu. Tõsi on see, et nad võtavad maksimaalse tõusu jaoks võimalikult vähe riski.

Näiteks Paul Tudor Jonesi strateegia on, et ma tahan dollariga riskida, sest usun, et suudan teenida viis. Ma tean, et võin mõnda aega eksida, nii et kui ma riskin dollariga ja kaotan viis, siis nüüd riskin teise dollariga, ma olen nüüd riskinud kahega ja teenin viis, mul on endiselt suurepärane. Võin riskida neljast viiest ja olla endiselt suurepärases vormis ning ta ei eksi neljast viiest.

Või mõni muu näide, Kyle [kuuldamatu 22:39]. Kyle võttis kolmkümmend miljonit dollarit ja muutis selle kaheks miljardiks dollariks kolmekümnelt miljonilt kahelt aastalt keset halvemat majanduskriisi, mis meil oli kaheksakümne aasta jooksul. Kuidas ta seda tegi? Ta tegi seda, sest ta ei riskinud kunagi dollari teenimiseks rohkem kui kuue sendiga. Mõelge sellele. Kui riskite dollari teenimiseks kuue sendiga, ütlesite, et dollari teenimiseks riskin ma 12 sentiga. Kui ta eksib neli korda, on dollari teenimiseks kakskümmend neli senti. Ta võis eksida viisteist korda ja teenida ikkagi raha ning ta ei eksinud viisteist korda.

See on üks suurimaid asju, mida inimesed raamatus õpivad. Kuidas ma saan asümmeetrilist riskitasu? Kuule, mu sõber, nad viivad mu siit järgmiseks kohtumiseks välja. Teil on veel viimane küsimus.

Brett McKay: Jah, viimane küsimus. Me rääkisime kõigest sellest, kuidas raha teenida. Kuidas säilitada rahaga tervislik suhe, kui üritate oma finantsmaja korda teha, et see ei kahjustaks teie valusid ja laseks sellel muutuda kinnisideeks?

Tony Robbins: Ma arvan, et kiireim viis on end lahti öelda vale veendumusest, et inimestel on see raha, mis muudab sind. Raha abil saate rohkem seda, mis te olete. Kui sa oled kuri, on sul rohkem pahandust. Kui sa armastad ja annad, siis oled sa sellega ka armastavam ja annetavam. See on totaalne lugu, et te muutute [kuuldamatuks 23:50], kui te pole seda juba keerutanud, sellisel juhul peaksite minema enda kallale.

Valdav enamus inimesi leiab, et kui neid on rohkem, on see, et nad on rohkem need, kes nad on. Nad on natuke lõdvestunumad. Inimesed kardavad endiselt kohut mõista. See ei ole see, mida raha teile teeb. Teie hirm on see, et teised inimesed teie üle kohut mõistavad. Elame ühiskonnas, kus raha peegeldab võimu. Kui inimestel on raha, on mõnel inimesel piinlik, et tal see on. Mõnda inimest alandatakse, kui tal seda pole.

See on nagu kuju vahetaja. See on nagu lõuend. Mida iganes te sellele projitseerite, see on see teile. Lõppkokkuvõttes on see kaasaskantav toit. Raha saab kasutada elu päästmiseks. Elu kustutamiseks võite kasutada raha. See võib luua või hävitada. Võite asutada ettevõtte või panna kellegi ärist välja.

Ma tõesti vaatan seda niimoodi. Ma ütlen, et vaata, see on tööriist, tööriist, mida peate valdama. Kui te ei valda raha, saab see teie kätte. Peatage kõik oma peas olevad lood kõigi emotsioonide kohta. Emotsioon on teie enda tavaline emotsioon. Teil on see ka muude asjade kohta. Kõik on see, et raha on midagi, millega inimesed samastuvad, ja nii tihti, kui kellelgi läheb hästi, kui et öeldakse, et tal läheb hästi ja ma tahaksin neilt tõesti õppida, mis on natuke hirmutav, sest mis oleks, kui ma proovige seda ja ebaõnnestuge, selle asemel peame neile märkima negatiivse motivatsiooni. Nad ei anna kellelegi jama.

Oma raamatus annetan kogu raha sellele heategevusorganisatsioonile ja seejärel osa. Mind söödeti üheteistkümneaastaselt ja see on mu elu muutnud. Olen sellest ajast alates inimesi toitnud, alustades kahest siis neljast, siis kaheksast perest. Olen seda aastate jooksul ehitanud, kuni olen toitnud nelikümmend kaks miljonit inimest. Nii et kui ma selle raamatu kallal töötasin, ütlesin, et annan raha. Annetan viiskümmend miljonit söögikorda ja sain inimesed, kes mulle kirjutasid, et läheks oh, sa oled lihtsalt raha pärast sees ja oled sitapea. Minu raamat ei müü kunagi viiskümmend miljonit söögikorda. Olen kirjutanud suure tšeki kaugemale sellest, mis sellest raamatust sain.

Inimesed ei taha fakte segadusse ajada. Kui proovite kõigile teistele meele järele olla, pole teil elu. Ainus võimalus mitte kritiseerida on mitte midagi teha, mitte midagi öelda ja mitte midagi olla ning ma pole nõus seda tegema. Ei olnud ka Aristoteles ega peaks ka teie.

Brett McKay: Äge. Tony Robbins, tänan teid väga teie aja eest. See on olnud rõõm.

Tony Robbins: Suur aitäh. Ole tubli.

Brett McKay Meie külaline oli täna Tony Robbins. Ta on raamatu Money: Master the Game, Seven Simple Steps to Financial Freedom autor. Selle leiate aadressilt amazon.com ja kõikjal olevatest raamatutest. Lisateabe saamiseks ja mõne tasuta ressursi saamiseks võite minna ka saidile moneymasterthegame.com.

Noh, see koondab veel ühe väljaande The Art of Manliness podcast. Mehisemate näpunäidete ja nõuannete saamiseks vaadake kindlasti Artof of Manlinessi podcasti aadressil artofmanliness.com.

Ma oleksin väga tänulik, kui külastate meie veebipoodi aadressil store.artofmanliness.com. Andsime just välja selle tõeliselt fantastilise Benjamin Franklini inspireeritud ajakirja. Põhimõtteliselt võtsime Benjamin Franklini isikliku päeviku ja vooruste edetabelid, mille ta enda jaoks parema elu elamiseks lõi, ja kordasime seda. See näeb välja väga hea ja seda müüakse nagu kuumakooke. Sellest saab suurepärase jõulukingi ja toreda sünnipäevakingituse, nii et leiate selle saidilt store.artofmanliness.com. Teie sealsed ostud toetavad saadet ja toetavad veebisaiti, nii et ma hindan seda väga.

Kuni järgmise korrani ütleb see Brett McKay teile, et püsige mehelik.